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FRAUDES FINANCIEROS!!

FRAUDES FINANCIEROS!!

diciembre 8, 2021
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Por Luis Alberto Padrón

MODUS OPERANDI de los suplantadores, según la Condusef y el cual usualmente es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles #créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía #WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de #dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef
TE RECOMIENDA tomar en cuenta lo siguiente:

⚠️• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

⚠️• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://lnkd.in/drkEq4Rz

⚠️• No proporciones #dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de #seguro, comisión o gestión del crédito.

⚠️• No entregues documentos personales o datos de #tarjetas de crédito o débito.

⚠️• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

⚠️• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

⚠️• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Si tienes dudas respecto a este procedimiento o sobre otros temas de índole fiscal, contáctanos!

Si desea asesoría en materia laboral o fiscal estamos a sus órdenes a través de los siguientes medios:

Correo: contacto@padronvillalobos.com

WhatsApp: 81 8777 4935

#LaVozdelFiscalista

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